신용조사 보고서 주요 내용

1. 기업신용조사(재산조사 보고서)

  • 1. 법인등기 정보, 사업장 최종 주소지 정보(법인등기부등본 첨부)
  • 2. 사업자 과세 유형 및 휴 · 폐업 조회 정보(임대차현황은 선택사항)
  • 3. 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
  • 4. 소유차량 정보(자동차 등록원부, 단 리스차량 제외)
  • 5. 신용거래 개설정보(법인 신용카드, 가계, 당좌수표 등)
  • 6. 채무불이행정보(여신거래.기타정보, 가계.당좌정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보,
        채무불이행 정보, 신용회복 정보)
  • 7. 소송계류 정보(피고,원고), 공탁사건 정보

2. 기업체 정밀 신용조사(계약 전 사전 신용조사)

  • 1. 법인의 개황 : 기업체 개요, 사업현황, 주요재무비율, 회사 연혁
  • 2. 사업장 / 종업원 현황 : 주사업장/지점 사업장, 상시종업원 현황
  • 3. 경영진/ 대표자 현황
  • 4. 상장정보 / 주주 / 관계회사 / 주요제품 및 기술 / 판매상황 및 거래조건 / 주요거래처 현황
  • 5. 차입금 / 연체유무 / 신용정보(신용거래개설정보, 채무불이행정보, 당좌거래 정지 유무)현황
  • 6. 소송계류정보, (금융권 접수 시 채무보증내역 정보 첨부예정)
  • 7. 재무제표 : 대차대조표, 손익계산서(현금흐름표, 제조원가명세서, 이익잉여금 처리계산서,
        백분율 대차대조표 및 손익계산서, 재무제표 비율 분석표, 현금흐름 분석표)
  • point.gif 의뢰업체가 조사 대상업체에 대해서 계약 전에 조사를 의뢰할 경우 반드시 의뢰목적이 명시된 공문이 첨부되어야 하며, 게약이 이루어진 이후에는 이해관계서류가 반드시 첨부되어 있어야 함.
  • point.gif 기업체 정밀 조사는 대상사업자가 법인만 가능하며 보고서에는 재산조사내역(소유부동산, 소유차량)은 배제됨.
  • point.gif 당사 의뢰 전 조사 대상업체의 자료가 존재여부를 당사 담당자와 확인해야 함.

3. 대손상각 보고서(기업)

  • 1. 법인등기 정보, 사업장 주소지 정보(법인등기부등본 첨부)
  • 2. 사업자 과세 유형 및 휴·폐업 조회 정보(임대차현황은 선택사항)
  • 3. 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
  • 4. 소유차량 정보, 소유권 이전 차량(자동차 등록원부)
  • 5. 신용거래 개설정보(법인 신용카드, 가계, 당좌수표 등)
  • 6. 채무불이행정보(여신거래.기타정보, 가계.당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보,
        채무불이행 정보, 신용회복 정보)
  • 7. 소송계류 정보(피고,원고), 공탁사건 정보
  • point.gif 의뢰업체 내부적으로 활용할 수 있는 보고서이나, 세무서에 따라 대손상각 증명자료로 제출 가능함.
  • point.gif 개인 대손상각 보고서의 경우 사업자 정보가 없을 수 있음.
  • point.gif 대상자가 개인인 경우 신용정보제공사실 통보서를 대상자에게 발송의무.

4. 현장조사 보고서

  • 1. 최종주소지(사업장) 현장조사 정보
  • 2. 최종주소지(사업장) 현장사진 정보
  • 3. 최종주소지(사업장) 현장 조사인 조사소견
  • point.gif 현장조사 보고서는 재산조사 또는 대손상각보고서와 함께만 의뢰 가능함.
  • point.gif 도서산간지역의 경우 기일이 다소 길어질 수 있음.

5. 개인 신용조사(재산조사 보고서)

  • 1. 신용정보 주체의 식별정보(주민등록 초본 발급 대행 불가)
  • 2. 주민등록상 주소지 정보(등기부등본, 임대차현황 보고서는 선택사항)
  • 3. 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
  • 4. 법인 소유차량 정보(자동차 등록원부, 단 리스차량 제외)
  • 5. 신용거래 개설정보(신용카드, 가계,당좌수표 등)
  • 6. 채무불이행정보(여신거래.기타정보, 가계.당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보,
        채무불이행 정보, 신용회복 정보)
  • 7. 신용평점/등급
    • point.gif 개인 의뢰인의 경우 의뢰인이 초본을 발급, 첨부하거나, 초본이 없는 건의 경우 의뢰인이 조사대상자의 주소지 1개이상 제공시 진행
    • point.gif 채무자 소유의 기인지 부동산정보 제공시 부동산 파악 확률 높아짐.
    • point.gif 채무자의 주민등록 초본 없을경우, 반송된 우편물 또는 송달불능확인서 첨부해야함.
    • point.gif 임대차 확정일자 보고서의 경우 판결문 또는 공정증서가 있고, 초본이 있는경우 이용가능

6. 대손상각 보고서(개인)

  • 1. 신용정보 주체의 식별정보(주민등록 초본 첨부)
  • 2. 주민등록상 주소지 정보(등기부등본, 임대차현황은 선택사항)
  • 3. 소유부동산 정보, 소유권 이전 부동산 정보(재산세 납부 현황 등)
  • 4. 소유차량 정보, 소유권 이전 차량(자동차 등록원부)
  • 5. 신용거래 개설정보(신용카드, 가계,당좌수표 등)
  • 6. 채무불이행정보(여신거래.기타정보, 가계.당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보,
        채무불이행 정보, 신용회복 정보)
  • 7. 신용평점/등급
  • 8. 소송계류 정보(피고,원고), 공탁사건 정보
  • point.gif 의뢰업체 내부적으로 활용할 수 있는 보고서이나, 세무서에 따라 대손상각 증명자료로 제출 가능함.
  • point.gif 개인 대손상각 보고서의 경우 사업자 정보가 없을 수 있음.
  • point.gif 대상자가 개인인 경우 신용정보제공사실 통보서를 대상자에게 발송의무.

7. 임대차현황(확정일자) 보고서

  • 1. 최종(현)주소지 정보(기본정보, 확정일자기준 실거래가 정보, 현재기준 실거래가 정보, 참고사항)
  • 2. 최종(현)주소지 건축물 정보(기본정보, 층별현황, 주차장, 승강기, 오수정화시설)
  • 3. 최종(현)주소지 토지정보(토지이용계획정보, 토지대장 정보)
  • point.gif 확정일자 보고서는 대상자가 개인일 경우에만 해당됨.
  • point.gif 확정일자 보고서는 초본이 필수 첨부되어야 하거나, 반송된 우편물 또는 송달불능확인서 필수 첨부.
  • point.gif 채권서류는 판결문, 공정증서, 그에 준하는 서류만 가능함.
  • point.gif [별지 제 8호서식 정보공개 위임장] 필수 작성.
  • point.gif 채권자가 법인일 경우 정보공개 위임장에 반드시 법인인감을 날인해야하고, 법인인감증명서를 첨부
  • point.gif 확정일자 보고서는 지방자치단체에 협조를 요하는 건으로 기일이 연장될 소지가 있음.

8. 개인 신용조회 보고서

  • 1. 신용평점 / 등급신용거래 개설정보(신용카드, 가계,당좌수표 등)
  • 2. 신용거래 개설정보(신용카드, 가계,당좌수표 등)채무불이행정보(여신거래.기타정보,
        가계.당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보, 채무불이행 정보, 신용회복 정보)
  • 3. 채무불이행정보(여신거래.기타정보, 가계.당좌정지정보, 금융질서문란 정보, 공공기록 정보,
        채무불이행 정보, 신용회복 정보)
  • point.gif [별지 개인신용정보 조회 동의서]를 작성하거나, 대상자의 조회할 신용정보, 조회목적, 조회동의 효력기간이 명시되어 있는 동의서를 첨부하여야 의뢰 가능함.
  • point.gif 대상자에게 신용정보제공사실 통보서를 발송함.